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Outsourcer, cloud e sub-fornitori: il nuovo regime delle esternalizzazioni risk based

Outsourcer, cloud e sub-fornitori: il nuovo regime delle esternalizzazioni risk based

29 marzo 2024

di Davide CRESCI

Introduzione

Con il Provvedimento del 31 maggio 2023, pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana n. 136 del 13 giugno 2023, recante “Segnalazione in materia di esternalizzazione di funzioni aziendali per gli intermediari vigilati” (di seguito, il “Provvedimento”)(1), la Banca d’Italia ha emanato le nuove disposizioni in materia di esternalizzazioni di funzioni aziendali applicabili agli intermediari vigilati, introducendo peraltro nuovi obblighi segnaletici (di seguito, la “Segnalazione”).

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I finanziamenti assistiti da Garanzia c.d. COVID inquadramento e spunti problematici

I finanziamenti assistiti da Garanzia c.d. COVID inquadramento e spunti problematici

27 marzo 2024

di Ettore ANDREANI

I finanziamenti assistiti da Garanzia c.d. COVID (Fondo Centrale di Garanzia – MCC): inquadramento e spunti problematici.

Negli ultimi mesi si è assistito ad un crescente interesse per il tema dei finanziamenti assistiti da garanzia del Fondo Centrale MCC (c.d. garanzia Covid), sia in ragione dell’orientamento giurisprudenziale che sembra emergere in materia sia in ragione della rilevanza sistemica che questo orientamento potrebbe avere, alternativamente, sul sistema bancario (il garantito) piuttosto che sulle finanze pubbliche (garante di ultima istanza del Fondo Centrale MCC).

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Bad practice nella governance della digital transformation

Bad practice nella governance della digital transformation

25 marzo 2024

di Giordano DI VEGLIA e Melania FRANZESE

La digital transformation è oggi il volano nell’adattamento dei modelli di business bancari. Il fallimento dei progetti aziendali nella maggior parte dei casi non dipende da errori strategici, ma da difficoltà nella sua realizzazione, spesso tragicamente sottovalutate.

In altre parole, l’analisi è corretta, le soluzioni individuate sono giuste, ma l’azienda non ha adeguatamente valutato la propria capacità realizzativa, di mettere a terra il cambiamento progettato.

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AML-Antiriciclaggio-Normative

“Antiriciclaggio Detto Fatto” | Le fasi del Riciclaggio e le fonti Normative

24 marzo 2024

di Annamaria GALLO

Il termine Antiriciclaggio indica un complesso di norme e procedure volte a prevenire l’ingresso nel sistema legale di risorse economiche di origine delittuosa; il sistema così concepito contribuisce, quindi, a preservare la stabilità, la concorrenza, il corretto funzionamento dei mercati finanziari e, più in generale, l’integrità dell’economia.

Le norme ed i presidi servono, in pratica, per identificare la provenienza illecita del denaro ed impedire che tali somme vengano reimmesse nel circuito legale facendo perdere le tracce. Questa complessa attività viene realizzata solitamente seguendo uno schema in tre fasi: collocamento, stratificazione e integrazione.

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FED Report Powell Jerome 2024 03

La FED lascia i tassi invariati, tre i tagli nel 2024

21 marzo 2024

di Ivo INVERNIZZI

1. Forse raggiungibile il fatidico ‘soft landing’ dell’economia negli Stati Uniti

Alla vigilia del meeting FOMC del 19-20 marzo 2024, il mercato attendeva pochi cambiamenti nell’atteggiamento paziente della Fed, sia riguardo alle proiezioni macroeconomiche sia alle risposte del presidente Powell in call.

I messaggi chiave delle Staff Economic Projections sarebbero stati in sintesi: la crescita più rapida del PIL e l’assenza di un’inflazione in rapida escalation, ma da tenere sotto attento controllo.

Nella testimonianza di Powell davanti al Congresso del 6 marzo 2024 erano emersi questi temi:

l’importante finalizzazione di Basilea III, sulla quale Powell attendeva “cambiamenti sostanziali e di ampia portata” “la direzione dell’economia determinerà la guidance di politica monetaria” la carenza di alloggi negli Stati Uniti, “sarà ancora lì quando l’impatto dei tassi più alti si farà sentire” alla crisi del Commercial Real Estate (CRE) Powell replicava fiducioso in  una possibile soluzione e che “il problema è sotto controllo” ci vorranno “diversi anni” per la risoluzione e la Fed sta lavorando con le banche medio piccole con esposizione significativa al CRE Continua a leggere
Sostenibilità, rendicontazione e coinvolgimento delle filiere produttive – uno sguardo verso le PMI

Sostenibilità, rendicontazione e coinvolgimento delle filiere produttive – uno sguardo verso le PMI

20 marzo 2024

di Marco AVANZI

Usualmente si assiste ad una particolare attenzione – quando parliamo di sostenibilità nelle aziende e delle recenti evoluzioni normative – alla fase del reporting di sostenibilità, quindi alla parte dichiarativa, nonché alle aziende di grandi dimensioni e molto spesso utilizzando una prospettiva interna all’azienda quasi come fosse una monade, un’entità a sé stante, priva di connessioni con altre entità produttive.

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La Sinergia tra ESG e modello 231

La Sinergia tra ESG e modello 231

18 marzo 2024

di Alessandro MICOCCI

Con l’avvio della CSRD, la nuova Corporate Sustainability Reporting Directive, emanata dalle Istituzioni Comunitarie, entrano in vigore anche tutte quelle novità con le quali le imprese che operano nel Vecchio Continente dovranno confrontarsi. Infatti, a partire dal 2024, i dati inerenti ai risultati di sostenibilità dovranno essere rendicontati secondo i nuovi dettami normativi che i singoli Paesi membri sono chiamati a recepire entro il mese di giugno.

L’Italia ha già pubblicato per la consultazione pubblica la bozza di decreto delegato(1) che si applicherà alle grandi imprese europee oltre che, a partire dal 2026, alle PMI quotate.

Secondo le previsioni, a livello europeo, si tratterà di almeno 50 mila aziende coinvolte rispetto alle 11 mila circa della precedente normativa, senza considerare l’impatto sulle aziende che verranno a loro volta coinvolte, o perché rientranti nella catena del valore delle grandi aziende oppure per scelta volontaria.

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Transizione Energetica: spunti di evoluzione normativa per agevolare una compliance efficace e sostenibile

Transizione Energetica: spunti di evoluzione normativa per agevolare una compliance efficace e sostenibile

17 marzo 2024

di Milena CIRIGLIANO

Dalla rete di distribuzione carburanti ad una rete multi-service di distribuzione dell’energia: spunti, in termini di evoluzione normativa, per agevolare una compliance efficace e sostenibile.

La metamorfosi della mobilità è strettamente legata alla transizione energetica e passa da un approccio olistico al cambiamento, che il legislatore e il governo dovrebbero fare propri nella costruzione delle regole attuative necessarie allo scopo.

La salvaguardia del nostro pianeta, così ambita e sentita soprattutto dalla green generation, è connessa, tra l’altro, al taglio delle emissioni dei trasporti; ma la mobilità tradizionale non può essere realisticamente intesa come una pagina da strappare e sostituire ex novo, in tempi brevi, con altra forma di mobilità.

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data-protection-officer-dpo

Il Data Protection Officer a cinque anni dall’entrata in vigore del GDPR: la survey dell’Autorità Garante

15 marzo 2024

di Vincenzo Giovanni DRAGONE

La figura del Data Protection Officer a cinque anni dall’entrata in vigore del GDPR: le recenti evidenze delle survey condotte dall’Autorità Garante per la protezione dei dati personali e dall’European Data Protection Board.

Si è tenuto il 20 febbraio scorso a Roma, presso la sede dell’Associazione bancaria italiana (ABI), un importante evento organizzato dal Garante per la protezione dei dati personali e da ABI per la presentazione degli esiti di una survey condotta sul ruolo, posizionamento, compiti e prerogative del Responsabile per la protezione dei dati personali (o Data Protection Officer, DPO) nel settore bancario.

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Risk-Management-Bias-Intelligenza-Artificiale

Il Risk Management dei Bias nell’Intelligenza Artificiale

13 marzo 2024

di Francesco Domenico ATTISANO

L’intelligenza artificiale può consentire una gestione efficace del rischio analizzando i dati per prevedere potenziali minacce e anomalie, oltre a creare valore e successo per tutte le entity.

Utilizzando l’AI  le organizzazioni (sia private che pubbliche) possono migliorare la qualità e la rappresentazione dei dati – ma, senza misure adeguate, l’intelligenza artificiale può anche rafforzare – incrementare, anziché mitigare, i pregiudizi – Bias preesistenti e futuri.

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